Vores hjemmeside bruger cookies
Cookies er nødvendige for at logge ind på sampension.dk, og giver mulighed for at optimere indholdet, så det passer til dit behov. Hvis du klikker videre på siden, accepterer du vores brug af cookies.

Risikotal

Risikotal er et udtryk for, hvor store afkastudsving, der historisk set har været i fonden.

Risikotal måles på en skala fra 0,5-5. 0,5 er udtryk for meget små udsving i afkastet, og 5 er udtryk for, at fonden har haft store historiske afkastudsving. Risikotallet kan du bruge som støtte, når du – ud fra hvor risikovillig du er - sammensætter dine investeringer.

Beregning af risikotal

De månedlige afkast bliver brugt til at beregne risikotal. Udgangspunktet er de seneste 5 års (60 måneder) afkast. Nye fonde har ikke 5 års historik. Her beregnes risikotallet på denne måde (i prioriteret rækkefølge):

Er der ikke 5 års historik på afkast for fonden, ”fyldes op” med data fondens benchmark, til der samlet er oplysninger for 60 måneder. 

Hvis hverken fonden eller fondens benchmark har data fra de seneste 60 måneder, benyttes de seneste 3 års historik, det vil sige 36 måneder. Er der ikke 3 års historik på afkast for fonden, ”fyldes op” med data fra fondens benchmark, til der samlet er oplysninger for 36 måneder. 

Hvis hverken fonden eller fondens benchmark har data fra de seneste 36 måneder, bliver risikotallet fastsat ud fra erfaringer med andre investeringsforeninger, der investerer i tilsvarende kategori. 


Eksempel

Har en fond fx eksisteret i 42 måneder (3,5 år), mangler der 18 måneders data (1,5 år). De manglende data hentes fra fondens benchmark. Måneden efter består risikotallet af 43 måneders data for fonden og 17 måneders data fra fondens benchmark.